Fond EFEKTIKA překonal v 1. čtvrtletí průměrnou výkonnost akciových fondů

Od ledna 2024 je novinkou mezi daňově zvýhodněnými produkty spoření na stáří tzv. dlouhodobý investiční produkt (DIP). Ten umožňuje Čechům spořit do výnosnějších nástrojů než dosud a předejít tak významnému propadu životní úrovně v důchodu. V nabídce naší investiční společnosti se mimo jiné i v souvislosti s chystaným zavedením DIPu objevila na podzim 2023 novinka – fond akciových trhů EFEKTIKA. 

EFEKTIKA je založena na celosvětově oblíbené investiční strategii – nákupu akcií největších společností obchodovaných na amerických burzách podle indexu S&P 500. Popularita této strategie je v posledních letech na vzestupu, protože překonává cílové výnosy většiny aktivně spravovaných portfolii, které z jednotlivých akcií sestavují portfolio manažeři investičních fondů.

A jak se ukazuje, strategie EFEKTIKY je více než úspěšná. Zatímco průměrný český investor do podílových fondů vydělal podle Indexu českého investora (CII750) společnosti Swiss Life Select během prvního čtvrtletí 5,4 % a akciové fondy v průměru necelých 8 %, korunová třída fondu EFEKTIKA doručila svým klientům od začátku ledna do konce března 2024 výnos 9,01 % a jeho měnově zajištěná třída dokonce 10,13 %. Za posledních 6 měsíců činil výnos CZK třídy EFEKTIKY 20,85 % a CZK hedged třídy dokonce 21,37 %.

Přidanou hodnotou fondu EFEKTIKA je kromě profesionální správy také diverzifikace poskytovatelů tzv. burzovně obchodovaných fondů, jež nakupují akcie podle aktuálního složení S&P 500, pohodlná investice v korunách a možnost volby měnového zajištění proti riziku negativního vývoje kurzu české koruny vůči americkému dolaru, v němž EFEKTIKA podíly v ETF fondech nakupuje.

EFEKTIKA  zastupuje dynamický produkt v nabídce fondů rodiny INVESTIKA, protože právě akcie skýtají mezi tradičními investičními aktivy nejvyšší výnos.  Vzhledem k vyšší krátkodobé kolísavosti akciového trhu je důležitý dostatečně dlouhý investiční horizont nejméně 10 let, který tyto výkyvy vyrovnává. Za posledních 15 let činil výnos indexu S&P 500 více než 10 %. Na základě tohoto historického vývoje byl cílový výnos investičního fondu EFEKTIKA stanoven na v průměru 9 % ročně. 

Za účelem zajištění na stáří, pořízení vlastního bydlení nebo podpory dětí při studiu či při jejich startu do dospělého života je EFEKTIKA skvělou volbou zejména pro klienty v mladším a středním věku, kteří si mohou tyto investiční cíle plnit s relativně malou pravidelně odkládanou částkou.

Investování do fondu EFEKTIKA je (nejen v rámci DIPu) ideální pro ty, kdo si chtějí po odchodu do důchodu udržet životní úroveň a aktivní životní styl díky postupně vyplácené rentě. Toho je možné dosáhnout např. pravidelnému odkládání částky 1 200 korun – to je dnes jedna večeře pro dva – po dobu 20 let. Důchodová renta 20 000 korun měsíčně mu zajistí aktivní životní styl až do jeho 80 let. V případě, že je investice zařazena do DIPu, k tomu ještě ušetří necelých 43 200 Kč na dani z příjmů.

Investice do ETF kopírující index S&P 500, kterou nabízí fond EFEKTIKA, přináší jednoduchou a efektivní cestu k diverzifikaci, snížení rizika a využití dlouhodobého růstového potenciálu akciového trhu. Tato strategie je vhodná pro širokou škálu investorů, od začátečníků po zkušené investory hledající dostatečný výnos s přijatelným rizikem.